Servizi finanziari alla clientela di elevato standing: il private banking

L’obiettivo della tesi è quello di individuare in un primo momento cosa si intende con l’espressione private banking, chi sia realmente un potenziale e interessante cliente per gli operatori che sono attivi in tale settore e quali siano i criteri di segmentazione adottati per questo mercato. In seguito è analizzato il ventaglio di prodotti e servizi rientranti in questo tipo d’offerta, gli operatori attraverso i quali avviene la distribuzione e le prospettive future per lo sviluppo del mercato. Infine si è cercato di dare uno sguardo alle realtà attive sulla piazza locale nel segmento del private banking per mezzo di colloqui con consulenti o direttori di filiale.
Attraverso lo studio e l’analisi dei contributi dei maggiori studiosi dell’argomento ho cercato di capire, cercando poi di riportarle in questo lavoro, le linee generali, le logiche e i fattori critici dell’odierna attività bancaria predisposta alla soddisfazione delle esigenze finanziarie dei clienti detentori di cospicui patrimoni. Mi è sembrato utile indirizzarmi verso i testi più recenti disponibili riguardanti l’argomento aiutandomi con i numerosi articoli trovati sulle riviste di settore e sui giornali. Ho voluto, infine, un confronto sul campo tra la teoria e la realtà per mezzo di alcune interviste.
Questo settore è stato investito, a quanto pare, da una ondata di cambiamento che sta portando molti degli attori sulla scena, a cambiare il loro indirizzo strategico dal private banking al wealth management. Nella sostanza questo cambiamento non rappresenterebbe una reale rivoluzione, ma un tentativo di ritorno alle origini riscoprendo la filosofia primitiva alla radice del private banking che parlava di personalizzazione e servizi tailor made, riservatezza ed esclusività; comandamenti violati nell’ottica dell’allargamento della base clienti ...