Promotore finanziario o Consulente fee only? Una possibile risposta la offre Fineco Bank

7 PREFAZIONE L’argomento che ho deciso di trattare, in questo lavoro di tesi, è lo sviluppo della figura del consulente finanziario indipendente in Italia ed in Europa sulla scia dell’esempio americano e come tale figura posa influenza l’area del Wealth Management, partendo però dall’analisi della più classica e consolidata figura del promotore finanziario classico. In Italia, lo stato dell’arte della figura del consulente fee only è solo agli inizi ed è stato grazie al recepimento delle direttive MiFID che, nel nostro paese come nel resto d’Europa, c’è stato il riconoscimento di tale professione. La grandissima novità apportata da tale disciplina è la separazione delle attività di vendita e collocamento dei prodotti finanziari da quella della consulenza finanziaria in senso stretto, intesa come la prestazione di raccomandazioni personalizzate ad un cliente dietro sua richiesta o per iniziativa dell’impresa di investimento, riguardo ad operazioni relative a strumenti finanziari. Questa distinzione è di notevole importanza perché permette di mettere in risalto l’indipendenza del consulente e, quindi, la neutralità della sua attività in totale assenza di conflitto di interesse nel consigliare prodotti, ma soprattutto nel creare e gestire un rapporto oltremodo personalizzato fra consulente ed investitore. Questo è stato l’aspetto che più mi ha affascinato nell’affrontare questo lavoro, che si è rivelato alquanto complesso da realizzare, data la difficoltà di reperire materiali e