Gli Exchange Traded Funds: Analisi di dati empirici e prospettive di crescita

Le caratteristiche tipiche degli ETF li rendono strumenti assai utili per un investitore, tuttavia la comprensione delle dinamiche e dei dati che determinano l’andamento di un indice può risultare un lavoro complesso.
Le più recenti tecnologie finanziarie, coadiuvate dai recenti sviluppi dell’intelligenza artificiale, hanno permesso nel 2017 la creazione di due fondi gestiti interamente dall’intelligenza artificiale, capace di prendere decisioni al posto del gestore del fondo.

Questi possono essere inseriti nell’innovativa categoria degli ETF attivi, in quanto il loro obiettivo è sovraperformare gli indici di riferimento. Il primo fondo attivo guidato da intelligenza artificiale è di origine canadese e si chiama “Horizons Active A.I. Global Equity Etf”, ha commissioni annue del 0,55% ed è guidato da algoritmi basati sugli strumenti tipici dell’analisi tecnica, al fine di investire sugli ETF più promettenti quotati nel Nord America.

Il secondo ETF è “AI Powered Equity ETF”, ha commissioni annue pari allo 0,75% e sceglie gli investimenti analizzando in maniera simultanea gli andamenti storici degli ultimi dieci anni e le novità di carattere finanziario e non di migliaia di titoli del mercato statunitense. Il cuore dell’ETF è il sistema “Watson”, creato dalla nota società informatica “IBM” e dotato di enormi capacità di calcolo e raccolta di informazioni. Si può dire che questo sistema informatico sia un vero e proprio cervello evoluto, in grado di imparare dai propri errori ed operare lasciando da parte le problematiche dovute alle emozioni umane.

Gli strumenti dotati di intelligenza artificiale sono di recente diffusione (hanno circa un anno di vita) e al momento, nonostante le soddisfacenti performance conseguite, non possono ancora essere considerati strumenti sicuri. Il settore risulta ancora agli albori e verrà sicuramente sviluppato negli anni avvenire, con tecnologie sempre più evolute e potenti. Molto dipenderà dagli investitori e dalla fiducia che essi decideranno di dare per lo sviluppo di queste nuove forme di investimento.