Generazione Z: nuovi strumenti marketing per il "mondo" della finanza

La Generazione Z è preoccupata per il denaro, quindi insegnare loro le abilità di alfabetizzazione finanziaria di base può essere un modo prezioso per costruire relazioni. Sono ansiosi di raggiungere l'indipendenza finanziaria. Per questo motivo, trarranno rapidamente vantaggio da qualsiasi consiglio finanziario e formazione mirata. Chi investe in queste attività sarà in grado di meritarsi rispetto e attenzione, diventando autorevole.

Una strategia di marketing di successo per la Generazione Z includerebbe l'offerta di materiali finanziari (brevi guide, ebook) a ragazzi e genitori. In Italia c'è ancora una notevole diffidenza a investire i risparmi in prodotti finanziari ritenuti rischiosi. Anche il Rapporto AIPB-Censis su Investire nel futuro dell'Italia oltre covid-19, denuncia l'abitudine diffusa di tenere i risparmi "sotto il materasso". La causa di questi comportamenti è da imputare alla scarsa conoscenza degli strumenti finanziari. A questo proposito si legge nel rapporto: Il Private Banking, dall'alto degli 862 miliardi di euro dei portafogli che fanno capo alla sua attività, può contribuire in modo molto concreto nella riconquista del benessere collettivo. In particolare, può intervenire con un ruolo decisivo sulla propensione al cash cautelativo. L'eccessiva prudenza, infatti, spinge, anche i gruppi benestanti, a tenere soldi fermi per avere qualche sicurezza in più su ambiti di vita in cui più forte è la sensazione di essere vulnerabili, poco coperti.

La liquidità ha funzione di rassicurazione, i soldi sono tenuti fermi per coprire spese e rischi imprevisti. È importante informare sul fatto che questo è un comportamento errato perché nel lungo periodo determina una consistente perdita del patrimonio finanziario a causa dell'inflazione. Essere informati, ma anche formati, sui temi della finanza può essere un elemento in grado di "attirare" l'attenzione e, successivamente, fidelizzare clienti. Chi offre questi servizi può contare su un coinvolgimento dei fruitori del servizio creando, anche, una relazione di fiducia. Blog mirati, App dedicate, specifici contenuti sui social, guide in pdf, possono, dunque, diventare strumenti privilegiati per realizzare micro attività formative - informative. Workshop per il trading, tutorial per spiegare gli aspetti fiscali, mini guide e book, brevi riunioni formative all'interno delle banche, possono dunque fare la differenza nell'acquisizione di clienti e nella fidelizzazione degli stessi.

Non si tratta di vendere direttamente, ma di costruire relazioni con i potenziali clienti attraverso contenuti di qualità. Il panorama competitivo per il marketing finanziario è in continua evoluzione con istituzioni finanziarie che competono ogni giorno per nuovi consumatori. Il consumatore moderno è inondato di scelte, quando si tratta di come e con quale banca/consulente finanziario operare. Di conseguenza, l'aspetto del successo per un marketer finanziario cambia costantemente: i canali e le campagne di fidelizzazione che una volta funzionavano stanno crollando e i nuovi consumatori si stanno dimostrando sempre più difficili da acquisire. L'OCSE (Organizzazione per la Cooperazione e lo Sviluppo Economico), punto di riferimento istituzionale per chi si occupa di educazione finanziaria, definisce la formazione finanziaria come: "L'attività attraverso cui consumatori e investitori finanziari migliorano la loro conoscenza di prodotti e concetti finanziari e, attraverso informazioni, istruzioni e suggerimenti, sviluppano abilità e fiducia per diventare più consapevoli dei rischi e delle opportunità finanziarie, per fare scelte informate, per conoscere dove andare a chiedere aiuto, e per intraprendere altre azioni efficaci per migliorare il proprio benessere finanziario."

Rivolgendoci alla Generazione Z, non bisogna dimenticare che predilige i social media, i video online e i contenuti disponibili tramite YouTube, soprattutto in forma di video tutorial. Quindi, è opportuno utilizzare anche brevi video tutorial per fornire una consulenza finanziaria efficace. Creare contenuti mirati è un importante punto di forza, quasi più importante che comprare annunci su Google. In queste attività svolge un ruolo importante la testimonianza.