Intermediari, paragrafi appunti disponibili

La disciplina presuppone un cliente che deve essere protetto. Le norme del codice del consumo non sono sufficienti per i rapporti bancari.Le regole si basano sul principio della trasparenza: art. 115 e seguenti “trasparenza delle operazioni dei servizi bancari e finanziari”. Trasparenza rispetto alle condizioni economiche del contratto che il cliente stipula con la banca. Si applica agli intermediari del credito, alle banche e poste italiane, anche intermediari esteri che operano in Italia. Disciplina un po' diversa per il credito al consumo.Le...

Chi sono i soggetti che potrebbero essere puniti → gli insider Art. 184 sono “chiunque sia in possesso di info privilegiate in ragione della propria attività lavorativa: membro organo di amministrazione, socio, membro di collegio sindacale, consulente dell’emittente e che quindi hanno accesso alle info privilegiate.” Poi bisogna individuare le condotte vietate → sono 3 diverse art. 184:• acquista o vende lo strumento finanziario per conto proprio o di terzi e utilizzi le info medesime e abbia consapevolezza di essere in possesso di info privilegiate e che...

Il TUF la chiama promozione e collocamento a distanza di servizi e prodotti finanziari. Si parla di 2 modi con cui posso offrire i servizi di investimento o collocare strumenti finanziari.In presenza di un’offerta fuori sede si applica una specifica disciplina aggiuntiva rispetto a quella vista fino adesso. Devo applicare norme di comportamento ecc. ma in più anche altre norme che riguardano determinate modalità di svolgimento dei servizi. Problema di definire quando sono in presenza di fuori sede. Il legislatore prevede regole aggiuntive...

Art. 21 del TUF svolgimento servizi e attività, regole di comportamento per i nostri intermediari e banche che prestano servizi di investimento.  Criteri generaliNella prestazione dei servizi e delle attività di investimento e accessori i soggetti abilitati devono:a) comportarsi con diligenza, correttezza e trasparenza, per servire al meglio l'interesse dei clienti e per l'integrità dei mercati → l’intermediario presta un servizio dietro un corrispettivo quindi è ovvio che deve essere fatto in buona fede, occorre che...

La vigilanza sugli intermediari mira a garantire la trasparenza e la correttezza dei comportamenti e la sana e prudente gestione dei soggetti abilitati, avendo riguardo alla tutela degli investitori e alla stabilità, alla competitività e al buon funzionamento del sistema finanziario. La competenza della Banca d’Italia in questo campo riguarda il contenimento del rischio e la stabilità patrimoniale degli intermediari. La Consob invece opera nel senso di garantire la trasparenza e la correttezza dei comportamenti degli...

Art. 1 comma 6 - Sezione B Allegato 1La nozione di servizi di investimento serviva a individuare le attività riservate solo a certe categorie di soggetti tipo banche e SIM. La nozione di servizi accessori serve a stabilire quali sono le attività, a parte i servizi di investimento che tali soggetti possono esercitare.  Li possono prestare anche soggetti non autorizzati alla prestazione dei servizi di investimento. Se però vengono prestati da intermediari autorizzati, questi devono rispettare le regole di condotta...